Empresas en Concurso de Acreedores: 5 datos que necesitas saber

¿Qué es un concurso de acreedores?

Cuando hablamos de empresas en concurso de acreedores, nos referimos a empresas incursas en un procedimiento legal destinado a solucionar una situación de insolvencia por la que no puede hacer frente a sus deudas. Este proceso busca organizar los activos de la empresa para intentar pagar a sus acreedores de manera equitativa. Es un recurso último al que se acogen las empresas que atraviesan graves problemas financieros, con el fin de evitar que su situación empeore y perjudiquen aún más a sus acreedores y empleados.

Definición y objetivo del concurso de acreedores

El concurso de acreedores está regulado por la Ley Concursal española (Real Decreto Legislativo 16/2022), cuyo objetivo principal es garantizar la protección de los intereses de los acreedores y permitir, en la medida de lo posible, la continuidad de la empresa. La ley busca equilibrar los intereses de todas las partes afectadas, ya que la empresa en cuestión ha llegado a una situación en la que no puede cumplir con sus compromisos financieros. En este proceso, se nombra a un administrador concursal, cuya función es supervisar la liquidación de los activos de la empresa y repartirlos de la mejor manera posible entre los acreedores.

Uno de los principales fines del concurso de acreedores es intentar evitar la quiebra total de la empresa. A través del proceso de concurso, se puede buscar un acuerdo entre la empresa y los acreedores para reestructurar la deuda o, si esto no es posible, proceder a la liquidación de la empresa, vendiendo sus activos para saldar las deudas en la mayor medida posible. Es un mecanismo que ofrece cierta seguridad jurídica tanto a los acreedores como a los trabajadores de la empresa afectada.

Leyes que regulan el concurso en España

El marco legal del concurso de acreedores en España ha evolucionado con los años para adaptarse a las necesidades del mercado y la economía. Como mencionamos, la Ley Concursal es la normativa que regula el proceso, pero en los últimos años ha sido modificada por diferentes reformas. La más relevante ha sido la Reforma de la Ley Concursal en 2020, que introdujo cambios para agilizar los procedimientos y ofrecer más soluciones a las empresas en situación de insolvencia.

Además de la Ley Concursal, el proceso está supervisado por los juzgados mercantiles, que son los encargados de evaluar si la empresa cumple con los requisitos para entrar en concurso y supervisar todo el procedimiento hasta su finalización.

Motivos para que una empresa entre en concurso de acreedores

Cuando una empresa se enfrenta a dificultades financieras graves y persistentes, es posible que se vea obligada a solicitar un concurso de acreedores. Existen diversas razones por las cuales una empresa puede llegar a este punto, pero el común denominador es la insolvencia, es decir, la incapacidad para cumplir con sus obligaciones financieras de manera regular. Sin embargo, hay matices que distinguen las diferentes situaciones en las que una empresa se puede encontrar, lo que justifica la entrada en concurso de acreedores.

Insolvencia actual o inminente

El principal motivo que obliga a una empresa a entrar en concurso de acreedores es la insolvencia actual o inminente. Según la Ley Concursal española, la insolvencia actual se da cuando la empresa no puede hacer frente a sus pagos de manera regular. Esto significa que, aunque disponga de ciertos activos, los ingresos de la empresa no son suficientes para cubrir las deudas que vencen.

El artículo 5 de la Ley Concursal establece que, cuando una empresa detecta una situación de insolvencia actual o inminente, debe presentar la solicitud de concurso dentro de los dos meses siguientes a dicha constatación. No hacerlo dentro de este plazo puede acarrear responsabilidades para los administradores de la empresa.

Otras causas financieras y económicas

Aunque la insolvencia es la razón principal, existen otros motivos que pueden llevar a una empresa a solicitar un concurso de acreedores. Estos incluyen:

1. Falta de liquidez: Cuando una empresa tiene activos, pero no puede convertirlos en efectivo a tiempo para cubrir sus deudas, se encuentra en una situación de falta de liquidez. Esto puede ser el resultado de problemas como el impago de clientes importantes o el colapso de un mercado en el que la empresa operaba.
2. Crisis sectorial o económica: En ocasiones, factores externos como una recesión económica o una crisis sectorial específica pueden afectar de manera significativa a la solvencia de una empresa. Los cambios en el mercado, nuevas regulaciones que encarecen la operación, o una disminución repentina de la demanda de los productos o servicios ofrecidos por la empresa pueden desencadenar una crisis financiera.
3. Problemas de gestión: Una gestión ineficaz o la toma de decisiones erróneas pueden agravar la situación financiera de una empresa. La mala planificación financiera, una expansión precipitada, o la falta de control sobre los costos pueden conducir al agotamiento de los recursos de la empresa, provocando así su insolvencia.
4. Endeudamiento excesivo: Las empresas que han acumulado un nivel de endeudamiento demasiado elevado pueden enfrentarse a una carga financiera insostenible. Incluso si generan ingresos, estos pueden ser insuficientes para cubrir los intereses y el principal de sus deudas. En muchos casos, este endeudamiento excesivo viene acompañado de altos costos financieros que no permiten a la empresa reinvertir o mantener su negocio a flote.

Es importante señalar que, a pesar de que las causas pueden variar, el concurso de acreedores no siempre es una señal de quiebra inminente. En ocasiones, puede ser un mecanismo preventivo para salvar a la empresa y permitir que siga operando, siempre que se logre un acuerdo con los acreedores.

Cómo afecta a los acreedores y trabajadores

Cuando una empresa entra en concurso de acreedores, las repercusiones se extienden más allá de la propia organización. Los acreedores, que pueden ser tanto bancos, proveedores, como otras empresas, y los trabajadores, quienes dependen de la empresa para su sustento, son algunos de los grupos más afectados por este proceso. Es crucial entender cómo el concurso de acreedores altera sus derechos y qué protecciones les ofrece la ley.

Derechos y protección de los acreedores

Los principales derechos de los acreedores incluyen:

1. Participar en la fase de convenio: Durante esta fase, los acreedores tienen la posibilidad de negociar con la empresa deudora y acordar una quita (reducción del importe de la deuda) o una espera (aplazamiento de los pagos). El objetivo es intentar encontrar una solución que permita a la empresa seguir operando mientras se resuelve su deuda.
2. Reclamar la deuda: Aunque el proceso de concurso congela temporalmente las acciones individuales de los acreedores, estos tienen el derecho de reclamar las deudas dentro del marco del concurso. Esto les permite ser considerados en la distribución de los activos de la empresa.
3. Prioridad en el pago: No todos los acreedores son iguales. Según la Ley Concursal, existen distintas categorías de créditos, entre las que destacan los créditos privilegiados (como los salarios de los trabajadores o las deudas con Hacienda y la Seguridad Social), que tienen prioridad sobre el resto de los acreedores. Los acreedores ordinarios deben esperar a que se liquiden los créditos privilegiados para recibir su parte.
4. Información constante: Los acreedores tienen derecho a estar informados de la evolución del proceso y de las decisiones que toma el administrador concursal. Esta transparencia es fundamental para que puedan tomar decisiones informadas sobre cómo actuar en cada fase.

Efectos sobre los empleados de la empresa

Los trabajadores de la empresa en concurso de acreedores son otro grupo especialmente vulnerable. La Ley Concursal protege sus derechos, aunque esto no siempre significa que los empleados no sufran consecuencias. Entre los principales efectos que el concurso puede tener sobre los empleados se encuentran:

1. Salarios adeudados: Los salarios pendientes de pago tienen la categoría de créditos privilegiados, lo que significa que, en caso de que la empresa no pueda seguir pagando a sus trabajadores, estos salarios deben ser de los primeros en ser satisfechos. Si la empresa no tiene fondos suficientes, los empleados pueden recurrir al Fondo de Garantía Salarial (FOGASA), que cubre ciertos importes de salarios e indemnizaciones en caso de insolvencia empresarial.
2. Posibles despidos: En muchos casos, una empresa en concurso puede verse obligada a reducir su plantilla para intentar salir a flote o simplemente porque ya no puede continuar operando con el mismo número de empleados. Los despidos que se produzcan durante el concurso de acreedores deben ser aprobados por el administrador concursal y, en todo caso, los trabajadores tendrán derecho a una indemnización, que también será reclamada como crédito privilegiado.
3. Reestructuración: En algunos casos, si se llega a un acuerdo en la fase de convenio, la empresa puede proponer una reestructuración interna, lo que podría significar cambios en las condiciones de trabajo, ajustes en los salarios o cambios en los contratos. Este tipo de reestructuraciones son parte de los esfuerzos para evitar la liquidación de la empresa y tratar de salvarla a través de medidas drásticas.
4. Futuro incierto: Mientras se desarrolla el proceso de concurso, los trabajadores suelen enfrentar un futuro incierto. La empresa puede continuar operando, pero las decisiones que se tomen durante el proceso determinarán si logra sobrevivir o si finalmente se liquida. Esto genera una situación de inseguridad para los empleados, que dependen de las decisiones judiciales y del administrador concursal.

Fases del proceso de concurso de acreedores

El proceso de concurso de acreedores en España es complejo y está dividido en varias fases, todas reguladas por la Ley Concursal. Cada fase tiene su propio objetivo y está diseñada para garantizar un proceso justo y equitativo tanto para la empresa como para los acreedores. A continuación, te explico cada una de las fases principales de este proceso.

El proceso de concurso de acreedores está diseñado para ofrecer una solución estructurada a los problemas de insolvencia, ya sea a través de la reestructuración de la deuda o de la liquidación de la empresa. Aunque es un proceso complicado, su finalidad es garantizar que los acreedores reciban el mayor valor posible por sus créditos y que las empresas puedan intentar sobrevivir o, en su defecto, liquidarse de manera ordenada.

¿Cómo saber si una empresa está en concurso de acreedores?

Es fundamental para cualquier persona o empresa que tenga relaciones comerciales o contractuales con otra entidad conocer si esta última se encuentra en un concurso de acreedores. Esta información puede influir directamente en la toma de decisiones, ya que el estado de insolvencia de una empresa afecta su capacidad de cumplir con sus obligaciones financieras. Afortunadamente, en España existen varias herramientas y métodos para determinar si una empresa está en esta situación.

Herramientas públicas para consultar el estado de una empresa

En España, el estado de insolvencia o concurso de acreedores de una empresa es información pública y está disponible a través de varias fuentes oficiales. Las siguientes son las principales herramientas que puedes utilizar para consultar si una empresa ha sido declarada en concurso:

1. Registro Público Concursal: El Registro Público Concursal es la base de datos oficial gestionada por el Ministerio de Justicia, donde se publican todas las resoluciones judiciales relacionadas con concursos de acreedores. Esta plataforma es de acceso libre y gratuito, y permite a cualquier persona consultar el estado de insolvencia de una empresa en tiempo real. Se puede acceder a través de la página web del Boletín Oficial del Estado (BOE), donde se publican los anuncios legales relacionados con la declaración de concursos.
   • El registro muestra información detallada como la fecha de la declaración de concurso, el juzgado competente, y los datos del administrador concursal.
2. Boletín Oficial del Estado (BOE): El BOE es otra fuente de información clave donde se publican los anuncios oficiales relacionados con los concursos de acreedores. Al tratarse de una publicación oficial, los datos que aparecen en el BOE son totalmente fiables y actualizados. Consultar el BOE es especialmente útil si necesitas verificar información sobre una empresa que recientemente ha sido declarada insolvente.
3. Registro Mercantil: El Registro Mercantil es otra herramienta importante donde se registran todos los actos jurídicos de las empresas, incluyendo la declaración de concurso de acreedores. Aunque no es gratuito, puedes solicitar información de cualquier empresa inscrita en este registro para conocer su estado financiero y legal.
4. Plataformas privadas: Además de las herramientas públicas, existen plataformas privadas, como Axesor o Informa, que recopilan y ofrecen información sobre la situación financiera de las empresas. Estas plataformas suelen incluir datos sobre concursos de acreedores y otros procedimientos judiciales. Aunque muchas de estas plataformas requieren suscripción, ofrecen reportes completos y actualizados.

La importancia de estar informado

Saber si una empresa está en concurso de acreedores es esencial para proteger los intereses tanto de los acreedores como de los clientes y proveedores. Al estar al tanto de la situación financiera de una empresa, puedes tomar decisiones informadas sobre si continuar trabajando con ella, ajustar los términos de los contratos, o buscar medidas legales para protegerte.

El concurso de acreedores no solo afecta a las grandes corporaciones, sino que también puede tener un impacto directo en las pequeñas y medianas empresas (PYMEs), autónomos y trabajadores que dependen de la solvencia de estas entidades para recibir pagos o cumplir contratos.

Preguntas Frecuentes sobre las empresas Concurso de Acreedores

Conclusión

El proceso de concurso de acreedores es un mecanismo legal en España que ofrece una vía para que las empresas en situación de insolvencia puedan reorganizarse financieramente o, en su defecto, liquidar sus activos de manera ordenada para pagar a sus acreedores. Aunque el concurso de acreedores puede sonar intimidante, es una herramienta diseñada para ofrecer soluciones justas tanto para las empresas como para quienes tienen deudas pendientes con ellas.

Para los acreedores y trabajadores, el concurso de acreedores representa una oportunidad para reclamar lo que se les debe, mientras que para los clientes y proveedores es esencial estar bien informados sobre el estado financiero de las empresas con las que trabajan. Herramientas como el Registro Público Concursal y el Boletín Oficial del Estado permiten acceder fácilmente a esta información.

En resumen, comprender cómo funciona el concurso de acreedores, las fases que lo componen, y las implicaciones legales y económicas para todas las partes involucradas es clave para navegar por este complejo proceso. Estar bien informado y contar con el asesoramiento adecuado puede marcar la diferencia entre la recuperación financiera y la liquidación definitiva.

Y recuerda, en Egalia Abogados somos expertas en derecho concursal. En caso de duda, siempre es recomendable que te pongas en contacto con nosotros lo antes posible. Nuestros especialistas te asesorarán de la mejor manera para proteger tus intereses.